Am 15. November 2006 wurde die Verordnung (EG) Nr. 1781/2006 des Europäischen Parlaments und des Rates über die Übermittlung von Angaben zum Auftraggeber bei Geldtransfers erlassen. Mit dieser Verordnung wird die Sonderempfehlung VII zum elektronischen Zahlungsverkehr der Arbeitsgruppe "Finanzielle Massnahmen gegen die Geldwäscherei und die Terrorismusfinanzierung" (Financial Action Task Force on Money Laundering and Terrorist Financing, "FATF") in der gesamten Europäischen Union umgesetzt. Die Verordnung dient der Bekämpfung der Geldwäsche und der Terrorismusfinanzierung und normiert Bestimmungen, die für alle an einem Geldtransfer beteiligten Zahlungsverkehrsdienstleister gelten. Sie legt insbesondere fest, welche Angaben über den Auftraggeber durch die Zahlungsverkehrsdienstleister aufzunehmen, zu übermitteln und/oder aufzubewahren sind, damit die Rückverfolgbarkeit solcher Transfers gewährleistet ist.

Grundsätzlich sind EU-Verordnungen nach der Übernahme in das EWR-Abkommen unmittelbar anwendbar, ohne dass es einer Umsetzung durch die nationalen Behörden bedarf. Dennoch können Verordnungen Gesetzgebungsbedarf hervorrufen, wenn sie zum Beispiel nach speziellen Sanktionen bei Nichtbefolgung auf nationaler Ebene verlangen, wie dies bei der vorliegenden Verordnung der Fall ist. Im konkreten Fall sind daher Anpassungen im Gesetz über die beruflichen Sorgfaltspflichten bei Finanzgeschäften (Sorgfaltspflichtgesetz, SPG) erforderlich.